صفر تا صد طلای جهانی؛ هرآنچه باید بدانید
طلای جهانی یکی از مهمترین شاخصهای اقتصادی در دنیا و ایران است. هر سرمایهگذاری که قصد دارد وارد بازار طلا شود ( چه خرید طلای گرمی، چه سکه و طلای آبشده) باید ابتدا مفهوم «طلای جهانی» را بشناسد. قیمت هر نوع طلایی که در ایران معامله میشود، از طلای جهانی تأثیر مستقیم میگیرد.
طلای جهانی چیست؟
طلای جهانی همان قیمت رسمی و بینالمللی طلاست که در بازارهای جهانی و بر اساس واحد «انس» اعلام میشود.
این قیمت ۲۴ ساعته در بازارهای مالی مثل بورس نیویورک، کامکس و بورس لندن تغییر میکند و نقطه مرجع تمامی کشورهای دنیا برای محاسبه قیمت طلاست.
چرا طلای جهانی مهم است؟
1. طلای جهانی مرجع معتبر و غیرقابلدستکاری است و هیچ کشوری نمیتواند آن را کنترل کند.
2. در ایران تمام قیمتها ( از طلای ۱۸ عیار تا سکه و شمش) بر اساس انس جهانی و نرخ دلار محاسبه میشود.
بنابراین اگر میخواهید در بازار طلا موفق باشید، باید رفتار و روند طلای جهانی را بلد باشید.
انس جهانی طلا چیست؟
انس (Ounce) واحد وزن استاندارد در جهان برای اندازهگیری طلاست. هر ۱ انس = ۳۱.۱۰۳ گرم طلای خالص ۲۴ عیار است.
قیمت طلای جهانی همیشه به شکل زیر اعلام میشود: Dollar per Ounce = قیمت هر انس به دلار
این قیمت پایه تمام معاملات جهانی است و حتی بانکهای مرکزی ذخایر طلای خود را بر اساس انس گزارش میکنند.
قیمت طلای جهانی چگونه تعیین میشود؟
قیمت طلا در جهان برخلاف تصور بسیاری از افراد، نه توسط یک دولت و نه توسط یک سازمان مشخص تعیین نمیشود. بلکه نتیجهی عرضه و تقاضا در بورسهای بینالمللی است.
مکانیزم تعیین قیمت:
- معاملهگران بزرگ (بانکها، صندوقها، کشورها) طلا را معامله میکنند.
- حجم خرید یا فروش باعث تغییر قیمت میشود.
- این تغییر قیمت در لحظه در کل جهان نمایش داده میشود.
بنابراین قیمت طلا دقیقه به دقیقه بهروزرسانی میشود.
عوامل مؤثر بر قیمت طلای جهانی
قیمت طلا فقط یک عدد نیست؛ بازتاب اقتصاد جهانی است. در ادامه مهمترین عوامل را با توضیح کوتاه میخوانید.
– عرضه و تقاضای جهانی
هر زمان تقاضای مردم، دولتها یا بازارها بیشتر از عرضه باشد، قیمت بالا میرود.
- در زمان بحرانها، جنگها و رکود اقتصادی تقاضا افزایش مییابد.
- در دورههای رونق اقتصادی تقاضا کاهش مییابد.
– نرخ دلار آمریکا
انس جهانی طلا رابطه معکوس با دلار دارد. این رابطه از مهمترین شاخصهای تحلیل انس جهانی طلا است.
– نرخ بهره آمریکا
وقتی بانک مرکزی آمریکا نرخ بهره را بالا ببرد، سرمایهگذاران پول خود را از طلا خارج میکنند و وارد اوراق با سود بالا میشوند در نتیجه قیمت طلا کاهش می یابد. وقتی بهره پایین بیاید، پول دوباره به سمت طلا برمیگردد.
– تورم جهانی
طلا بهترین محافظ در برابر تورم است. اگر تورم جهانی بالا برود، تقاضا برای طلا زیاد میشود. طلا ارزش پول را حفظ میکند و همین باعث رشد قیمت میشود.
– جنگ، بحران و نااطمینانی
در شرایطی مثل جنگهای منطقهای، سقوط بورسها، بحران انرژی و ورشکستگی بانکها، مردم به دارایی امن پناه میبرند. این دارایی معمولاً طلاست. در چنین شرایطی رشد قیمت طلا بسیار سریع و هیجانی میشود.
– صندوقهای ETF طلا
ETFها حجم زیادی از طلا را خرید و فروش میکنند. ورود پول به صندوقهای طلا باعث افزایش قیمت و خروج پول باعث کاهش قیمت طلا میشود.
کاربرد انس جهانی طلا
انس جهانی فقط یک عدد نیست؛ پایه تمام محاسبات طلاست.
مهمترین کاربردها:
- تعیین قیمت شمش طلا در کل دنیا
- قیمتگذاری معاملات بورسهای جهانی
- پایه محاسبه قیمت طلای ۱۸ عیار، سکه و آبشده در ایران
- گزارشدهی ذخایر طلای بانکهای مرکزی
- مبنای قراردادهای آتی و معاملات بینالمللی
بدون انس جهانی هیچ معامله رسمی طلا در جهان قابل انجام نیست.
علت تفاوت قیمت طلای جهانی و ایران
خیلیها تصور میکنند قیمت طلا باید دقیقاً برابر با انس جهانی طلا باشد، ولی اینطور نیست.
دلیل تفاوت قیمت ایران و جهان:
1. نرخ دلار آزاد
- قیمت جهانی بر اساس دلار است
- بنابراین هر نوسان دلار مستقیماً روی طلا اثر میگذارد
2. اجرت ساخت
- در ایران طلای ۱۸ عیار اجرت ساخت دارد
- در دنیا بیشتر معاملات روی طلای ۲۴ عیار انجام میشود
3. کارمزد و مالیات
- مالیات بر ارزش افزوده
- سود فروشنده
- کارمزد آبشده
4. حباب سکه
- قیمت سکه لزوماً برابر ارزش ذاتی نیست
- گاهی حباب مثبت یا منفی دارد و قیمت را بالاتر یا پایینتر میبرد
بنابراین ممکن است انس جهانی طلا ثابت باشد اما قیمت طلا در ایران بالا برود یا بالعکس.
جمعبندی: از طلای جهانی تا تصمیمگیری هوشمندانه
برای اینکه در بازار طلا ضرر نکنید و بهترین زمان خرید را تشخیص دهید، باید طلای جهانی را بشناسید. این قیمت مهمترین شاخص در جهان و ایران است و عوامل متعددی مثل نرخ بهره، جنگها، تورم و قدرت دلار بر آن تأثیر میگذارند. درک طلای جهانی یعنی درک مسیر آینده قیمت طلا؛ و این همان دانشی است که سرمایهگذاران موفق دارند.
سرمایه گذاری در طلای جهانی باعث کسب درآمد دلاری میشه و به جز سود بردن از افزایش قیمت طلای جهانی، از افزایش دلار هم سود میبریم.